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363050.com发布时间:2026-01-14 09:35:05 点击量:
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近期,广州资本市场金融科技创新试点第一批13个项目退出评审工作在广州天河数字金融学习基地顺利完成。首批项目的圆满收官,标志着这项由中国证监会部署、在粤港澳大湾区核心城市广州开展的重要实践取得了阶段性重大成果。本次试点不仅成功探索了资本市场数字化转型的新路径,更构建了“监管引导、地方支撑、专业赋能”三位一体的协同工作体系,形成了可复制、可推广的“广州经验”,为全国资本市场金融科技的健康有序发展提供重要借鉴。
广东证监局作为核心统筹单位,制定项目申报、遴选、监督、退出全流程配套制度,创新建立“周调度、月会商、季评估”动态管理机制。推荐的15个项目中,13个项目最终入选,86.67%的通过率位居全国试点城市前列;落地实施期间通过月度跟踪台账、常态化问询、专题调研、现场抽查等方式动态监测,构建“事前精准评估、事中动态监测、事后严格核查”的全周期风险防控闭环。
广州市委金融办充分发挥地方协同作用,为试点项目搭建了政策支持与服务的坚实桥梁。一方面,深化跨部门协同,统筹市内资源为项目解决技术研发、场景应用等难题,并精准对接监管要求与地方发展诉求;另一方面,积极优化地方政策环境,为试点项目量身打造“绿色通道”。广东证券期货业协会、广东基金业协会、广州市数字金融协会组织申报辅导,积极配合试点项目征集遴选、评估、落地实施、监督和退出评审、宣传等工作,保障了项目高标准交付,成功搭建起监管部门与市场机构之间的高效沟通桥梁。形成了具有广州特色的“政企协”多方联动生态,提供了可借鉴的协同模式。
首批13个试点项目呈现“主体多元、技术前沿、场景精准、价值导向鲜明”的显著特点。申报主体涵盖区域性股权交易市场、证券、基金、期货等持牌机构及科技企业,形成了“金融机构+科技企业”的协同创新模式。技术应用集中攻关大数据、云计算、人工智能、区块链等前沿领域,展现广州作为国家中心城市的科技融合实力。
其中,广发证券“基于超大规模国产预训练模型的企业财务智能预警平台”、华泰期货“企业套期保值风险管理系统”和易方达基金“基于人工智能的债券风险分析系统”成功入选中国证监会与国家数据局第一批“数据要素×资本市场”专项试点项目。广发证券上述项目先后获得2021年度中国人民银行“金融科技发展奖”二等奖、广州首届金羊“点数成金”数字金融创新示范案例、2022年度证券期货业科学技术优秀奖、2023年度“金信通”金融科技创新应用优秀案例、2025年“数据要素×”大赛广东分赛金融服务赛道技术创新奖。华泰期货上述项目荣获中国人民银行2024年度“金融科技发展奖”二等奖。万联证券“基于人工智能的大湾区客户非现场业务服务平台”获评中国人民银行2023年度“金融科技发展奖”三等奖。
经过严格规范的遴选和有序高效的落地实施,首批项目在服务实体经济、提升运营效率、强化合规风控等方面取得突破性成效:
精准滴灌实体经济,破解融资痛点:广发证券研发的“基于大数据及区块链技术的中小企业ABS融资服务平台”成效显著,将中小企业的回款周期从1-2年大幅缩短至2个月左右,发行ABS产品可节约时间超2周,整体效率提升三分之一以上,直击中小企业融资难、融资慢的痛点,为民营经济发展注入金融活水。
提质增效赋能市场,优化运营生态:广东股权交易中心的“基于区块链的广东省非上市证券集中托管及创新服务平台”实现了与地方市场监管部门的数据互联互通,累计托管企业近3000家(其中商业银行82家),托管总股本约2391.67亿元,商业银行确权率从不足70%跃升至99.43%,服务超2.2万家中小企业,服务各类投资者超过33.4万户,实现融资交易超1256.47亿元,极大提升了区域股权市场的服务效能。
科技筑牢风控防线个聚焦合规风控的项目覆盖了合规管理、反洗钱、投资者保护、信用评价、财务造假识别、债券流动性分析、期货和衍生品风险管理、舆情监测等应用场景,合规内控的智能化水平有了显著提升,合规风控的工作机制也得到相应完善。其中,广发证券的“基于超大规模国产预训练模型的企业财务智能预警平台”准确率接近90%,达到行业领先水平;广发基金的“基于大数据的反洗钱应用”则有效打通数据链路,大幅提升了数据处理与风险识别效率。
推动自主创新,积累数字化转型经验:以试点为契机,参与机构加大了在自主可控服务器、操作系统、数据库等软硬件设施的投入与实践,积累了宝贵的技术整合与数据治理经验。其中,主要创新项目的自主研发比例均达到八成以上,超过一半的项目为完全自主研发,行业机构尤其是头部机构对金融科技关键平台、关键组件的自主研发能力显著提升,为行业数字化转型筑牢技术根基。
首批项目成功实践产生了良好示范效应,为全国金融科技监管与创新贡献了具大湾区特色的实践范式。尤其是“监管沙盒”实践中的机制创新、技术应用、风险防控和服务实体等多方面经验,已经具备复制推广的条件,为后续其他试点城市提供了完整的工作范式与路径参考。在接下来的试点项目中,广州将继续发挥先行优势和湾区特色,持续深化资本市场金融科技创新,助力我国构建具有国际竞争力的现代金融体系。
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